ЕС принял новые правила против отмывания денег. Основной закон вводит единые правила применения во всех странах и начнет действовать с 10 июля 2027 года. Устанавливается общеевропейский лимит на платежи наличными – 10 000 евро, при этом отдельные страны могут устанавливать более низкие пороги.
Если вы хотите совершить оплату большей суммы, платеж придется провести безналично. Уже сегодня действует правило: если при въезде или выезде из ЕС вы перевозите 10 000 евро и более наличными, нужно задекларировать деньги таможенникам.
После введения лимита 10 000 евро люди и компании не смогут легально оплачивать большие покупки наличными. При превышении лимита придется переходить на безналичные платежи. Ежедневные покупки (продукты, услуги) не затронет. Ограничения будут касаться главным образом больших B2C/B2B транзакций.
Какие правила действуют в Словакии сегодня
Владение финансовой наличностью в Словакии и других странах ЕС не ограничено. Можно хранить дома сотни или даже десятки тысяч евро – закон регулирует только, как осуществляются платежи, а не собственность на банкноты.
Ограничения начинаются при наличных платежах:
Обычные граждане – не более 5 000 евро;
Между предпринимателями – до 15 000 евро;
Предприниматель ↔ гражданин – снова 5 000 евро.
При въезде или выезде из ЕС с 10 000 евро и более – обязательная декларация. Если при проверке не удастся объяснить происхождение денег, их могут временно изъять для проверки.